Particulier
Placements
Avant tout investissement, il faut prendre en considération plusieurs points :
- Pourquoi voulez-vous investir ?
- A quel horizon de temps ?
- Quel est votre profil d’investisseur ? Prudent, équilibré, dynamique ?
Une fois ces questions répondues, ESPERT Finance vous aide à y voir plus clair dans la multitude de produits existants et vous oriente vers les placements les plus performants.
Voici un tableau présentant des exemples de solutions :
Objectif | Horizon d’investissement | Produit |
Maximiser les intérêts de mes placements | Moyen terme | PEA Assurance vie personnalisée |
Epargner pour acheter ma future résidence principale | Court à Long terme | Assurance vie personnalisée |
Constituer un capital pour améliorer ma retraite | Long terme | PERP PEA Madelin |
Provisionner le montant de mes impôts | Court terme | Assurance vie à capital garanti |
L’optimisation de votre épargne fait partie de vos projets à court ou moyen terme, rencontrons nous pour un en discuter dans le cadre d’un premier entretien gratuit. (lien vers la page « Entretien gratuit »)
Défiscalisation
Nous pouvons également vous accompagner si vous avez des projets de défiscalisation en vous orientant vers des placements :
- Dans l’économie réelle, par le biais d’investissement au capital de PME (produits d’investissements de type FIP, FCPI, mandats de gestion) ; ce type de placement permet de réduire son impôt sur le revenu et/ou son ISF
- Dans la terre, par le biais d’investissement en vignes (Groupements Fonciers Vinicoles), en forêts (Groupements Fonciers Forestiers), ou en cheptel de bovins
- Dans les matières premières physiques (or et argent)
N’hésitez pas à nous contacter au 01 56 73 90 02 ou en cliquant ici (lien vers contact) pour bénéficier de nos conseils personnalisés.
L’intérêt économique de l’opération
L’administration fiscale requalifie les opérations qu’elle considère « sans but économique » Dans sa « chasse aux sorcières » l’administration fiscale s’attaque de plus en plus aux montages qui, selon elle, ne justifient pas d’un intérêt économique ; par conséquent...