01.60.42.80.94 contact@groupe-espert.com

Particulier

Placements

Avant tout investissement, il faut prendre en considération plusieurs points :

  • Pourquoi voulez-vous investir ?
  • A quel horizon de temps ?
  • Quel est votre profil d’investisseur ? Prudent, équilibré, dynamique ?

Une fois ces questions répondues, ESPERT Finance vous aide à y voir plus clair dans la multitude de produits existants et vous oriente vers les placements les plus performants.

Voici un tableau présentant des exemples de solutions :

Objectif

Horizon d’investissement

Produit

Maximiser les intérêts de mes placements

Moyen terme

PEA

Assurance vie personnalisée

Epargner pour acheter ma future résidence principale

Court à Long terme

Assurance vie personnalisée

Constituer un capital pour améliorer ma retraite

Long terme

PERP

PEA

Madelin

Provisionner le montant de mes impôts

Court terme

Assurance vie à capital garanti

 

L’optimisation de votre épargne fait partie de vos projets à court ou moyen terme, rencontrons nous pour un en discuter dans le cadre d’un premier entretien gratuit. (lien vers la page « Entretien gratuit »)

Défiscalisation

Nous pouvons également vous accompagner si vous avez des projets de défiscalisation en vous orientant vers des placements :

  • Dans l’économie réelle, par le biais d’investissement au capital de PME (produits d’investissements de type FIP, FCPI, mandats de gestion) ; ce type de placement permet de réduire son impôt sur le revenu et/ou son ISF
  • Dans la terre, par le biais d’investissement en vignes (Groupements Fonciers Vinicoles), en forêts (Groupements Fonciers Forestiers), ou en cheptel de bovins
  • Dans les matières premières physiques (or et argent)

N’hésitez pas à nous contacter au 01 56 73 90 02 ou en cliquant ici (lien vers contact) pour bénéficier de nos conseils personnalisés.

Faire confiance à un conseil en gestion de patrimoine

Vous pouvez être amenés à avoir besoin des services d'un conseiller en gestion de patrimoine. Afin de vous assurer d’être secondés par un partenaire de confiance, voici quelques points à savoir. 1 - L’environnement réglementaire d’un conseiller en gestion de...

Share This